Tuesday, August 14, 2007

基金转移的功用

什么是基金转移?

P 公司管理30项基金。

你用1万块买了A基金,(卖价:RM0.2500,买价:RM0.2347)

买入单位是RM10,000 / RM0.2500 = 40,000 单位

一年后,你想把所有投资换去同样公司的B基金。
A 基金:卖价 RM 0.4260,
买价:RM 0.4000

B基金: 卖价:RM 0.2500,
买价:RM0.2347
这时,你有两个选择:

(I)卖掉A基金,你得 40,000单位x RM0.4000 = RM 16,000。
然后用RM16,000买入B基金。
所得B基金单位:RM16,000/ RM0.2500 = 64,000.00单位。

(II)由A转移进B基金。(假设无需转移费用如RM25,即使有也影响很小)
所得B基金单位:RM16,000/ 0.2347 = 68,172.13 单位。

很明显地,选择II转移基金省却了费用(卖价-买价)!
身为投资者,你什么时候可以考虑基金转移?

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